Principal Organização Financeira Como gerenciar metas e limites de gastos?

Como gerenciar metas e limites de gastos?

Última atualização em Jan 18, 2026

Como gerenciar metas e limites de gastos

As metas e limites de gastos no Dinzo ajudam a planejar o uso do dinheiro e a manter o controle sobre despesas ao longo do tempo, permitindo acompanhar objetivos financeiros e evitar excessos em categorias específicas.

Metas financeiras

As metas financeiras são usadas para definir objetivos de valor ao longo de um período.

Elas podem ser aplicadas a:

  • Economia de dinheiro

  • Objetivos de curto, médio ou longo prazo

  • Planejamento financeiro pessoal ou familiar

O acompanhamento da meta mostra:

  • Valor já acumulado

  • Valor restante para atingir o objetivo

  • Progresso ao longo do tempo

Limites de gastos

Os limites de gastos servem para controlar despesas dentro de um período definido, geralmente mensal.

Eles podem ser configurados por:

  • Categoria (ex: alimentação, transporte, lazer)

  • Conta ou cartão específico

  • Valor máximo de gasto

O sistema compara os gastos registrados com o limite definido.

Como os gastos são contabilizados

Entram no cálculo dos limites:

  • Despesas confirmadas dentro do período

  • Compras parceladas, considerando cada parcela no mês correspondente

  • Transações importadas ou lançadas manualmente

Não entram no cálculo:

  • Transações ocultadas dos relatórios

  • Transferências internas entre contas

  • Aportes ou resgates de investimentos

  • Ajustes internos de saldo

Acompanhamento e alertas

O acompanhamento permite identificar:

  • Quanto já foi gasto

  • Quanto ainda pode ser gasto

  • Quando um limite foi atingido ou ultrapassado

Os alertas ajudam a perceber desvios antes do fim do período.

Ajustes ao longo do tempo

Metas e limites podem ser ajustados sempre que necessário:

  • Alteração de valores

  • Mudança de período

  • Reorganização de categorias

Qualquer ajuste impacta automaticamente os cálculos futuros.

Limitações importantes

  • A precisão depende da correta categorização das transações

  • Gastos não registrados não entram no cálculo

  • Atrasos na sincronização bancária podem afetar a visualização no curto prazo

Resumo

  • Metas ajudam a planejar objetivos financeiros

  • Limites controlam gastos por período

  • Apenas despesas relevantes entram no cálculo

  • Transferências e investimentos não afetam limites

  • Ajustes são refletidos automaticamente