Categorias e tags: qual usar
As duas organizam seus lançamentos, mas respondem perguntas diferentes.
Categoria: com o que o dinheiro foi gasto
Alimentação, Moradia, Transporte, Salário, Lazer.
- Cada lançamento tem uma categoria só (com subcategoria, quando faz sentido: Salário, Férias)
- É a base dos relatórios e dos limites de gasto
- O Dinzo já categoriza sozinho o que vem do banco, e você corrige quando quiser
Corrigiu a categoria? O Dinzo aprende
Ao trocar a categoria de um lançamento que veio do banco, os próximos parecidos já chegam nessa categoria. Vale pra troca feita no app, na web, pelo Dino no WhatsApp ou por uma IA conectada.
O que já está no extrato não muda sozinho. No app e na web, se houver lançamentos iguais com outra categoria, o aviso que aparece depois da troca traz um botão como Aplicar às 3 anteriores, que corrige todos de uma vez.
Ocultar dos totais um lançamento do banco também ensina: os parecidos que chegarem depois já vêm ocultos.
Tag: em que contexto aquilo aconteceu
Viagem Bahia, Reforma, Trabalho, Reembolsável, Presente.
- Um lançamento pode ter várias tags
- São opcionais, e todas são criadas por você
- Servem pra cruzar informação que a categoria sozinha não mostra
Pra marcar ou tirar uma tag, use o campo Tags do lançamento: tocar na tag marca, tocar de novo desmarca (na web, a lista só grava quando você clica em Aplicar).
Juntas, elas respondem mais
Um jantar em viagem a trabalho:
- Categoria: Alimentação
- Tags: Viagem, Trabalho
Agora você consegue ver quanto gastou em alimentação no mês, quanto custou a viagem inteira (passagem, hotel, comida) e quanto do total foi a trabalho, tudo dos mesmos lançamentos.
Onde gerenciar
- App: Configurações → Categorias e Configurações → Tags (são duas linhas separadas)
- Web: menu lateral → Categorias / Tags
Arquivar uma categoria padrão do sistema
As categorias que já vêm no Dinzo não são editadas nem excluídas. O que dá pra fazer com elas é arquivar: abra a categoria e use Arquivar.
Ela some das listas de escolha e das sugestões, sem apagar nada do histórico. Nas linhas do extrato o lançamento continua mostrando o nome antigo; nos agrupamentos por categoria (resumos e relatórios) ele passa a contar como Sem categoria. Dá pra restaurar depois: no app, em Categorias arquivadas; na web, pelo link de restaurar na página Categorias.
Algumas categorias do sistema não arquivam, porque o Dinzo depende delas: Transferência, Cartão de crédito, Salário e suas subcategorias, mais algumas de dívidas, seguros e investimentos, além das categorias que contêm uma dessas dentro (é o caso de Outros e de Dívidas/Empréstimos). Nesses casos aparece um aviso dizendo qual delas travou.
Excluir uma categoria que você criou
Aqui é diferente, e não tem volta: excluir uma categoria criada por você apaga junto as subcategorias, metas, limites, transações e recorrências ligados a ela. Se a ideia é só parar de usar, mova os lançamentos para outra categoria antes.
Limpar tags que ninguém usa
Na página de Tags da web aparece um card com as tags sem uso há 6 meses e o botão Arquivar. Apesar do nome, essa ação apaga as tags: elas somem da lista e das transações antigas. Os lançamentos continuam no extrato, só sem a marcação, e dá pra criar a tag de novo se precisar.
Apagar uma tag, por aqui ou pela tela dela, nunca apaga lançamento.
No plano gratuito
Nos relatórios e nos resumos por categoria, o grátis mostra as suas 2 maiores categorias de despesa do mês com nome e valor. As outras viram um bloco único, "Outras categorias", sem nome e com o valor escondido, e o filtro por categoria no extrato segue a mesma regra. As categorias de receita ficam todas visíveis, o total do mês continua real e seu extrato continua completo: nenhuma transação some.
Criar categoria e tag não tem limite em nenhum plano, e tag nunca fica bloqueada.