Análises, Projeções e Relatórios

Entenda como o Dinzo analisa seus dados financeiros. Saiba como funcionam previsões, limites, resultados projetados e a geração e exportação de relatórios.

Por Dinzo

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Como funcionam as previsões de receitas e despesas?

Como funcionam as previsões de receitas e despesas? As previsões de receitas e despesas no Dinzo servem para estimar como o saldo deve evoluir ao longo do tempo, com base nos lançamentos já registrados e nos eventos futuros conhecidos. O objetivo é antecipar cenários financeiros e dar visibilidade ao que tende a acontecer nos próximos dias, semanas ou meses. Quais dados são usados nas previsões As previsões consideram principalmente: - Lançamentos futuros já cadastrados - Transações recorrentes (receitas e despesas) - Parcelamentos ainda em aberto - Investimentos e resgates agendados - Saldo atual das contas Essas informações formam a base para projetar o fluxo financeiro. Como o cálculo é feito A lógica segue três passos principais: 1. Saldo atual O ponto de partida é o saldo consolidado das contas no momento da visualização. 2. Eventos futuros conhecidos São somados ou subtraídos todos os lançamentos futuros já existentes, respeitando: - Datas - Valores - Tipo (receita ou despesa) 3. Evolução ao longo do tempo O sistema projeta como o saldo se comporta à medida que esses eventos acontecem. O resultado é uma visão antecipada do impacto financeiro esperado. O que entra e o que não entra nas previsões Entram nas previsões - Receitas e despesas futuras cadastradas - Recorrências ativas - Parcelas ainda não pagas - Movimentações financeiras agendadas Não entram nas previsões - Transações que ainda não existem ou não foram cadastradas - Gastos eventuais não recorrentes - Movimentações inesperadas - Transações ocultadas dos relatórios Relação com o fluxo de caixa As previsões estão diretamente ligadas ao conceito de fluxo de caixa: - Mostram quando o dinheiro deve entrar ou sair - Ajudam a identificar períodos de aperto ou folga - Facilitam o planejamento financeiro Elas não representam valores garantidos, mas estimativas baseadas nos dados disponíveis. Limitações importantes - As previsões dependem da qualidade e completude dos dados - Mudanças nos valores ou datas alteram automaticamente o resultado - A sincronização bancária pode ter atraso, afetando o curto prazo Quanto mais consistentes forem os lançamentos futuros, mais próximas da realidade tendem a ser as previsões. Resumo - As previsões usam lançamentos e recorrências futuras - Partem do saldo atual e simulam a evolução financeira - Não incluem eventos que ainda não existem - Servem como ferramenta de planejamento, não como garantia de resultado

Última atualização em Jan 18, 2026

Como funciona o limite disponível e utilizado dos cartões?

Como funciona o limite disponível e utilizado dos cartões? No Dinzo, o limite dos cartões ajuda a acompanhar quanto do crédito já foi consumido e quanto ainda está disponível para uso, com base nas informações sincronizadas ou cadastradas no app. Limite total do cartão O limite total representa o valor máximo de crédito que o cartão pode utilizar. Esse valor pode ser: - Importado automaticamente via Open Finance, quando a instituição fornece essa informação - Definido manualmente, em cartões cadastrados sem conexão bancária Limite utilizado O limite utilizado corresponde à soma de todas as despesas que consomem crédito e ainda não foram quitadas. Entram no limite utilizado: - Compras no crédito ainda não pagas - Parcelas futuras de compras parceladas - Transações lançadas como crédito no cartão Cada parcela ocupa parte do limite até que seja efetivamente paga. Limite disponível O limite disponível é calculado pela diferença entre o limite total e o limite utilizado. Ele indica quanto ainda pode ser gasto no cartão naquele momento. Exemplo: - Limite total: R$ 5.000 - Limite utilizado: R$ 2.000 - Limite disponível: R$ 3.000 Impacto das faturas O comportamento do limite está diretamente ligado à fatura do cartão: - Quando a fatura é fechada, o limite continua comprometido - Quando a fatura é paga, o valor correspondente é liberado no limite disponível Enquanto a fatura não for paga, o limite segue parcialmente ocupado. Cartões conectados via Open Finance Para cartões conectados via Open Finance: - O limite pode ser atualizado automaticamente pelo banco - Pode haver atraso entre uma compra e a atualização do limite - Nem todas as instituições fornecem limite detalhado/correto Quando o banco não envia essa informação, o Dinzo estima o uso do limite com base nas transações. Cartões manuais Em cartões cadastrados manualmente: - O limite total é definido pelo usuário - O limite utilizado é calculado com base nos lançamentos registrados - A precisão depende da correta classificação das transações Resumo - Limite total: crédito máximo do cartão - Limite utilizado: valor comprometido com despesas não pagas - Limite disponível: quanto ainda pode ser usado - Parcelamentos ocupam limite até o pagamento - A precisão depende dos dados enviados pelo banco ou cadastrados no app

Última atualização em Jan 18, 2026

Como visualizar e exportar relatórios financeiros

Como visualizar e exportar relatórios financeiros O Dinzo oferece relatórios financeiros para analisar receitas, despesas, resultados e evolução do saldo ao longo do tempo. Esses relatórios ajudam a entender padrões de gasto, identificar oportunidades de economia e acompanhar a saúde financeira. Como visualizar os relatórios Os relatórios podem ser acessados diretamente no app e no navegador, apresentando diferentes visões, como: - Receitas e despesas por período - Resultado (receitas menos despesas) - Evolução do saldo ao longo do tempo - Distribuição por categorias e tags Os dados exibidos sempre respeitam os filtros selecionados, como período, contas e cartões. Diferença entre visualizar e exportar - Visualização: disponível tanto no app quanto na versão web - Exportação: disponível exclusivamente na versão web A exportação não pode ser feita pelo app mobile. Como exportar relatórios A exportação de relatórios financeiros está disponível apenas na versão web do Dinzo: app.dinzo.com.br Ao acessar pelo navegador, é possível: - Selecionar o relatório desejado - Definir período e filtros - Exportar os dados para arquivo (como CSV ou PDF) Esses arquivos podem ser usados para análises externas, compartilhamento ou arquivamento. O que é incluído na exportação Os relatórios exportados refletem exatamente: - O período selecionado - Os filtros ativos (contas, cartões, categorias, tags) - As regras de exclusão de relatórios, quando aplicável Transações ocultadas dos relatórios não entram na exportação. Observações importantes - A exportação depende do plano contratado - Alterações nos filtros mudam o conteúdo do arquivo exportado - Apenas dados visíveis no relatório são incluídos no arquivo Resumo - Relatórios podem ser visualizados no app e no navegador - A exportação está disponível somente na versão web - O acesso web é feito em app.dinzo.com.br - Os arquivos exportados respeitam filtros e regras do relatório

Última atualização em Jan 18, 2026