Como criar ou conectar uma nova conta ou cartão?

No Dinzo, é possível adicionar contas e cartões de duas formas: criando manualmente ou conectando via Open Finance. O processo é simples e pode ser feito diretamente pelo app.

Criar uma conta ou cartão manualmente

Essa opção é indicada para:

• Bancos não disponíveis no Open Finance

• Dinheiro em espécie

• Controle manual

• Cartões que não deseja sincronizar automaticamente

Como criar:

1. Toque em Gerenciar na seção Contas ou Cartões da tela inicial

2. Toque no botão com ícone de "+" localizado no canto superior direito da tela

3. Escolha a opção Manual

4. Preencha os dados solicitados, como:

   • Instituição

   • Nome da conta ou cartão

   • Tipo (corrente, poupança, crédito, etc.)

   • Saldo inicial ou limite

5. Salve

A partir disso, os lançamentos passam a ser feitos manualmente ou pelo assistente financeiro do WhatsApp.

Conectar uma conta ou cartão via Open Finance

Essa opção permite sincronização automática das transações diretamente com o banco.

Requisitos:

• Plano Premium ou Ultra

• A instituição financeira precisa participar do Open Finance

Como conectar:

1. Toque em Gerenciar na seção Contas ou Cartões

2. Toque no botão com ícone de "+" localizado no canto superior direito da tela

3. Selecione a opção Open Finance

4. Escolha a instituição

5. Você será redirecionado para o ambiente seguro do banco

6. Autorize o compartilhamento de dados

7. Escolha quais contas, cartões e investimentos deseja conectar

Após a autorização:

• As transações começam a ser sincronizadas automaticamente

• O histórico importado pode chegar a até 1 ano retroativo (limitação do Open Finance)

Importante sobre cartões de crédito no Open Finance

• Nem todos os bancos disponibilizam cartões para compartilhamento

• Durante a autorização, é necessário selecionar explicitamente o cartão

• Caso o cartão não apareça, significa que o banco não disponibiliza-o para compartilhamento. Sugerimos entrar em contato diretamente com eles para entender a razão

Nestes casos, o cartão pode ser cadastrado manualmente.

Limite de conexões no Open Finance

• Cada instituição financeira conta como 1 conexão mesmo que haja mais de item sendo importado. Por exemplo: 2 cartões ou mais continuam contando apenas como 1 conexão

• Mesmo ao desconectar um banco, a conexão continua contando até o fim do mês em que foi criada. Por exemplo: apaguei uma conexão que fiz em janeiro, esta conexão continuará contando no meu limite de conexões até o dia 30 de janeiro

• O plano Ultra oferece conexões ilimitadas

Posso usar contas manuais e Open Finance juntos?

Sim. É comum utilizar:

• Open Finance para bancos principais

• Contas manuais para dinheiro, contas compartilhadas ou instituições não suportadas

Essa combinação permite mais flexibilidade no controle financeiro.

Em resumo

• Contas e cartões podem ser criados manualmente ou conectados via Open Finance

• O processo é feito pela opção Gerenciar no app

• Open Finance sincroniza transações automaticamente

• Contas manuais exigem lançamentos manuais

• Os dois modelos podem ser usados em conjunto

Isso garante que todas as movimentações fiquem centralizadas no Dinzo, independentemente da origem.