Como importar os lançamentos via conexão bancária?

No Dinzo, os lançamentos podem ser importados automaticamente por meio da conexão bancária via Open Finance. Esse processo sincroniza transações diretamente do banco para o app, sem necessidade de lançamentos manuais.

Requisitos para importar lançamentos via conexão bancária

Para usar essa funcionalidade, é necessário:

• Ter um plano Premium ou Ultra

• A instituição financeira participar do ecossistema Open Finance

• Concluir o processo de autorização no ambiente do banco

Como funciona a importação dos lançamentos

Após conectar uma conta ou cartão via Open Finance:

• O Dinzo importa automaticamente as transações disponíveis

• O histórico sincronizado pode chegar a até 1 ano retroativo, a partir da data da conexão

• Novas transações passam a ser sincronizadas diariamente

• A sincronização também pode ser forçada manualmente no app

Os lançamentos importados aparecem normalmente na lista de transações e nos relatórios.

O que é importado pela conexão bancária

Dependendo da instituição, podem ser importados:

• Movimentações da conta corrente (créditos e débitos)

• Compras no cartão de crédito

• Pagamentos de fatura

• Pix enviados e recebidos

• Outras transações financeiras disponibilizadas pelo banco

A disponibilidade exata depende do que cada banco oferece no Open Finance.

Importação automática x lançamentos manuais

• Lançamentos importados via Open Finance são criados automaticamente

• Caso exista um lançamento manual equivalente, o sistema pode substituí-lo pela transação real, desde que valor, data e descrição sejam compatíveis

• Quando isso acontece, o usuário é notificado

Esse comportamento evita duplicidade e mantém os dados mais fiéis ao extrato bancário.

Possíveis limitações

• Alguns bancos podem apresentar instabilidades temporárias

• Nem todas as instituições disponibilizam cartões de crédito ou investimentos no Open Finance

• O histórico é limitado ao período fornecido pelo próprio Open Finance

Se uma transação não aparecer, normalmente está relacionado a essas limitações do banco.

Resumo

• A importação via conexão bancária acontece automaticamente após a autorização

• O histórico sincronizado pode chegar a até 1 ano

• Novas transações são atualizadas diariamente

• O processo depende das informações fornecidas pelo banco

• Lançamentos manuais podem ser substituídos por dados reais do Open Finance

A conexão bancária é a forma mais prática de manter os lançamentos sempre atualizados no Dinzo.