Arquivar uma conta ou desconectar o banco: qual usar
Duas ações parecidas, consequências bem diferentes.
Arquivar: some com um item só
Use quando você quer parar de ver uma conta ou um cartão específico, mas manter o resto do banco funcionando.
- No app: abra a conta em Configurações → Contas e cartões (cartão, pela fatura), toque no ícone de ajustes no topo e use Arquivar conta ou Arquivar cartão
- Na web: em Contas e Cartões, no menu ⋯ do card, use Arquivar
O que acontece:
- Aquele item sai das suas telas, do extrato e dos totais
- As outras contas e cartões do mesmo banco continuam normais
- A conexão segue sincronizando (e continua ocupando uma vaga do seu plano)
- Nada é apagado: as transações ficam arquivadas junto, e você pode desarquivar quando quiser
Para trazer de volta: no app, o ícone de arquivo no topo de Contas e Cartões abre "Contas e cartões arquivados", com Restaurar em cada item e Restaurar todas; na web, a linha "N contas arquivadas" expande com restaurar.
Um detalhe se você arquivar todas as contas de um banco: a conexão continua ativa e ocupando vaga, mas some da lista de Conexões bancárias no app. Para desconectar esse banco depois, restaure uma das contas ou faça pela web, em Contas e Cartões.
Desconectar: remove o banco inteiro
Use quando você não quer mais nenhum dado daquela instituição.
- No app: Configurações → Conexões bancárias, toque no banco e use Desconectar banco
- Na web: em Contas e Cartões, no menu ⋯ da conta conectada, use Desconectar
A confirmação lista tudo que vai embora e ainda oferece Arquivar em vez disso, que esconde as contas sem perder nada.
O que acontece se você seguir com Desconectar e apagar:
- Todas as contas, cartões, investimentos e transações vindas daquele banco são removidos
- O compartilhamento com a instituição é encerrado
- Nos planos pagos, a vaga de conexão é liberada na hora. No plano gratuito é diferente: desconectar não devolve a vaga (são no máximo 2 conexões ao longo da vida da conta, depois disso só assinando)
Isso não dá pra desfazer com um botão. Se você reconectar depois, o histórico vem de novo, mas limitado ao que o Open Finance entrega (cerca de 1 ano) e sem as edições que você tinha feito (categorias trocadas, apelidos, ajustes). O que continua valendo é o aprendizado: o Dinzo reaplica o que você ensinou nas transações novas parecidas.
Uma regra do Banco Central que vale lembrar antes de desconectar por impulso: o mesmo CPF ou CNPJ só pode criar conexão na mesma instituição 4 vezes por mês.
Contas manuais são diferentes
Conta ou cartão que você criou na mão pode ser arquivado no app, igual aos conectados. Na web, o menu da conta manual traz só Apagar.
Apagar é definitivo: some junto tudo que estava ali (transações, recorrências e, no caso de cartão, os pagamentos de fatura registrados). No app o botão Apagar fica dentro de Editar conta. E não dá pra apagar sua única conta bancária: adicione outra antes.
Na dúvida entre as duas, arquive: dá pra voltar atrás.
Não dá pra apagar transações vindas do banco
Transações importadas pelo Open Finance não podem ser excluídas uma a uma: elas são o retrato do que o banco enviou, e voltariam na próxima sincronização.
Se uma delas está atrapalhando seus totais, o caminho é outro:
- Transferência entre suas contas: abra o lançamento e marque como transferência interna (no app, Marcar como transferência interna; na web, na linha "Transferência interna", clique em marcar). O Dinzo sugere o par provável na outra conta e tira os dois lados dos totais de uma vez
- Aporte em investimento, ajuste e afins: use Ocultar dos totais
Veja "Por que os totais não batem".