Relatórios e como exportar
A aba Relatórios responde as perguntas grandes com os seus números.
Os três principais
- Pra onde foi seu dinheiro?: gastos por categoria no mês
- Sobrou ou faltou?: resultado do mês (o que entrou menos o que saiu)
- Quanto vem de fatura?: o peso dos cartões no mês
Os outros
No app, ficam em Mais relatórios:
- Recorrentes: suas recorrências e a sobra prevista (abre sempre no mês seguinte)
- Contas: entradas e saídas por conta (só no app)
- Tags: entradas, saídas e saldo por tag (a linha aparece quando você já tem alguma tag)
- Entradas × Saídas: o caminho do dinheiro, do que entra até onde foi parar
- Parcelas: suas compras parceladas (aparece quando existe parcelamento ativo)
- Próximas faturas: o que já está comprometido nos próximos ciclos
- Investimentos: suas posições vindas do Open Finance
Na web, os relatórios ficam em abas na mesma tela (menu Análise, item Relatórios): Categorias, Tags (aparece quando você já tem alguma tag), Faturas, Próximas faturas, Resultado e Fluxo. Recorrentes e Parcelas ficam no menu Planejamento, e Investimentos em Análise.
O recorte é sempre o mês inteiro
Relatório não tem barra de filtros. O período é o mês escolhido no seletor do topo (no app, a pílula Trocar mês), sempre o mês-calendário inteiro: não dá pra escolher datas soltas nem filtrar por conta, categoria ou tag. As janelas de 3, 6 ou 12 meses (4, 6 ou 12 nos relatórios de fatura) mudam só o gráfico de comparação.
O que dá pra ajustar na própria tela:
- Base dos cartões: por padrão, Categorias e Resultado contam a compra no mês em que ela foi feita, e o pagamento da fatura não conta (assim nada é contado duas vezes). O chip do topo mostra a base atual e troca pra Sem cartões, que passa a somar só as contas bancárias, com a fatura entrando no dia em que é paga.
- Um cartão de cada vez: nos relatórios de fatura (Cartões, no app, e Faturas e Próximas faturas) os chips separam cartão por cartão.
- Uma pessoa do cartão: se você já deu nome aos finais de um cartão conectado em Quem usa este cartão?, o relatório Categorias ganha um chip por pessoa, ao lado do chip de cartões. Com uma pessoa escolhida o relatório mostra só compras no cartão: os lançamentos de conta bancária ficam de fora.
Lançamentos ocultos dos totais e transferências entre suas próprias contas ficam fora de todos os relatórios. Eles continuam visíveis no Extrato.
Precisa de um intervalo exato de datas, de uma conta só ou dos gastos de um cartão por categoria? Esse recorte é do Extrato, que aceita datas livres e filtros de conta, categoria, tag e pessoa.
Exportar
No app: abra o relatório, toque no ícone de compartilhar no topo e escolha em Compartilhar relatório:
- PDF: o relatório completo do período, pronto pra enviar
- CSV / Excel: os dados crus, prontos pra planilha
Exportam Categorias, Resultado, Cartões, Contas, Tags e Entradas × Saídas. Recorrentes, Parcelas, Próximas faturas e Investimentos não exportam, e o Extrato do app não tem exportação.
Na web: cada aba de Relatórios tem o seu Exportar CSV, e Categorias e Fluxo exportam também o gráfico em PNG (Próximas faturas não exporta). O PDF e o Excel saem do Extrato, no botão Exportar:
- PDF · relatório completo
- Excel · dados da tabela
O arquivo do Extrato leva exatamente as linhas que estão na lista naquele momento: período, contas, categorias, tags, busca e modo de visualização entram no arquivo. Os controles Incluir cartões e Incluir ocultas do rodapé mudam só os totais que aparecem ali embaixo, não o que sai no arquivo. Ajuste o período e os filtros antes de exportar.
Uma dica de quem confere na planilha: no Excel o valor já sai com sinal (despesa negativa), a coluna Status separa Pago/Recebido, Pendente e Prevista, e a coluna Oculta marca as que você tirou dos totais. O PDF não traz sinal e deixa as ocultas de fora, então ele serve pra enviar, não pra fechar conta.
Dica: salve uma visão
Na web, qualquer combinação de filtros do Extrato pode virar uma visão salva, com nome, pelo botão Salvar visão. Você volta nela com um clique, sem refazer os filtros toda vez. As visões ficam guardadas só naquele navegador.
No plano gratuito
Os relatórios completos e a exportação são recursos dos planos pagos. No gratuito você continua com o extrato inteiro e com o detalhe das suas 2 maiores categorias de despesa (as categorias de entrada ficam todas abertas). Resultado, Entradas × Saídas (Fluxo), Recorrentes e Próximas faturas aparecem só como pré-visualização bloqueada. Investimentos não tem bloqueio por plano: quem conecta o banco vê as posições em qualquer plano.