Recorrências: o que se repete todo mês
Aquilo que se repete todo mês: salário, aluguel, escola, plano de saúde, financiamento.
O Dinzo detecta sozinho boa parte disso a partir dos seus lançamentos (banco conectado, importação, WhatsApp ou o que você mesmo lança) e usa isso pra te mostrar o que ainda vai acontecer no mês.
Se você usava a tela Previsões, é esta: mudou o nome, não o conteúdo.
Recorrência não é assinatura
- Recorrências: regras suas, com valor, dia e conta. É aqui que entram aluguel, condomínio, escola, plano de saúde, financiamento e salário
- Assinaturas: cobranças de serviços (Netflix, Spotify, academia, internet) que o Dinzo encontra sozinho no seu extrato. São outra tela, e ninguém cadastra aluguel lá. Veja "Assinaturas: Netflix, Spotify e as outras"
Onde fica
- App: o atalho Assinaturas no Resumo abre a tela com as abas Assinaturas e Recorrências. O relatório mês a mês fica em Relatórios → Mais relatórios → Recorrentes
- Web: menu lateral, em Planejamento → Recorrentes
A tela Recorrentes já abre no próximo mês, e dá pra trocar de mês pelo seletor no topo.
Detectadas × suas
- Detectadas (na web, Detectadas no seu banco): o que o Dinzo identificou sozinho olhando os últimos 6 meses, a partir de pelo menos 2 ocorrências parecidas. Você revisa e toca em Confirmar pra adotar
- Suas recorrências: as que você mesmo criou ou já confirmou
Confirmar importa. Enquanto a detecção não é confirmada, ela não entra nas suas somas (aparece só no aviso "fora dessas somas"). Ao confirmar, o Dinzo cria a regra e já lança a ocorrência do mês como pendente; quando a cobrança de verdade chegar do banco, em qualquer conta conectada sua do mesmo tipo (conta bancária com conta bancária, cartão com cartão), ela substitui a previsão sozinha, sem duplicar. Duas exceções ficam presas à própria conta: recorrência diária e recorrência em conta sem banco conectado, como a Carteira.
Já veio do banco, mas a previsão continua
Quando a cobrança chega com outro nome ou com um valor um pouco diferente (o aluguel pago por Pix no nome do proprietário, por exemplo), a ocorrência pode seguir pendente com o lançamento do banco já no extrato. Pra ligar os dois:
- App: toque na ocorrência e, nos Detalhes, em Já veio do banco?
- Web: clique na ocorrência e, no painel de detalhes, em Já veio do banco?
Aparecem os lançamentos do banco com valor parecido, de 5 dias antes a 5 dias depois, em qualquer conta conectada sua do mesmo tipo. Ao escolher o certo, a ocorrência sai da previsão e o lançamento do banco fica com a categoria, as observações, as tags e o “Ocultar dos totais” da recorrência; valor, data e descrição continuam os do banco. Cada lançamento do banco baixa uma ocorrência só.
Com Usar o nome do banco nas próximas ligado, a recorrência passa a usar o nome desse lançamento, e as próximas cobranças iguais baixam sozinhas.
Se você marcar como paga (ou recebida) uma ocorrência que já veio do banco, o Dinzo avisa antes, porque ela contaria duas vezes.
O que entra na projeção
- Recorrências ativas (as suas e as confirmadas)
- Parcelas ainda não pagas
- Lançamentos futuros já cadastrados
O ponto de partida é o saldo de hoje; em cima dele o Dinzo soma e subtrai o que já se sabe que vai acontecer. É esse número que aparece como Saldo previsto no Resumo (Visão Geral, na web) e na linha de totais do Extrato.
As assinaturas seguem por fora: elas não viram lançamento no extrato, entram só nos números do que está comprometido (o card Próximos 30 dias e o Comprometido, que é a parte que o Saldo previsto desconta, no app e na web). Nessas contas, quando a mesma cobrança já existe como recorrência de nome e valor parecidos, ela conta uma vez só.
O que não entra: o que ainda não existe. Gasto imprevisto, compra que você não fez, nada disso é adivinhado. Projeção é estimativa com os dados de hoje, não promessa.
No card de projeção do mês que vem, no fim da aba Recorrências, a conta soma os dois blocos, recorrências mais assinaturas, sem descontar repetição: se o mesmo serviço estiver nos dois lugares, ali ele conta duas vezes. Não é erro de cálculo.
Como melhorar a previsão
- Confirme as recorrências detectadas
- Cadastre as que o banco não mostra (dinheiro vivo, mensalidade paga por fora): no app, Adicionar (no topo do Extrato) → Mais opções → Repetir; na web, o campo Repetir na tela Adicionar
- Cadastre na conta ou no cartão em que a cobrança costuma cair. Se o pagamento sair de outra conta conectada sua do mesmo tipo (a regra no Santander e o débito no Itaú, por exemplo), a previsão é baixada do mesmo jeito; só conta manual, como a Carteira, e recorrência diária não se encontram com cobrança de outra conta
- Mantenha as parcelas em dia
- Encerre as recorrências que acabaram, pra elas pararem de aparecer
Ajustar valor, dia ou intervalo
Abra a recorrência e edite. Dá pra mudar valor, dia e intervalo, e marcar que o valor muda todo mês (aí ele passa a aparecer com ~, como estimativa).
Duas coisas não mudam por aí: categoria e conta são só leitura (pra trocar a conta de onde sai, edite uma ocorrência no extrato com esta e as próximas) e a mudança vale só pras próximas, o que já foi lançado fica como está.
Pra mexer numa ocorrência específica, é no próprio lançamento do extrato: ao editar ou excluir, o Dinzo pergunta se é só esta, esta e as próximas ou todas. Editar com todas não traz de volta as ocorrências que você excluiu nem as que o banco já baixou.
Encerrar recorrência para de gerar as futuras e mantém no extrato tudo que já foi lançado.
No plano gratuito
O relatório Recorrentes e a aba Recorrências ficam bloqueados, com pré-visualização e o botão Desbloquear na assinatura. Nessas telas, Premium e Ultra têm o mesmo acesso.