Investimentos no Dinzo
O Dinzo junta num lugar só os investimentos que as instituições conectadas transmitem pelo Open Finance. Essa é a única entrada: ainda não dá pra cadastrar investimento à mão.
App: Relatórios → Mais relatórios → Investimentos (ou o card Investimentos no Resumo, que aparece quando existe posição ativa). Web: menu lateral, em Análise → Investimentos.
Não existe bloqueio por plano aqui: quem tem uma conexão com investimentos vê as posições, inclusive no plano grátis. O que muda entre os planos é quantos bancos dá pra conectar.
O que você vê
- Patrimônio consolidado e a divisão por tipo: Renda Fixa, Ações, FIIs, Fundos, ETFs e Outros
- Cada ativo, com saldo e o histórico de movimentações que a instituição enviar
- Proventos recebidos, quando a instituição envia esse dado
- Vencimentos que estão chegando, nos títulos de renda fixa
Abra um ativo pra ver as transações dele. Preço médio e lucro ou prejuízo aparecem só quando a instituição manda as compras e vendas: sem esse dado o Dinzo não estima nada. E posição não se edita nem se apaga, porque tudo ali espelha o que a instituição informa.
Os valores são os da última sincronização com a instituição, não cotação em tempo real. E investimento fica separado dos saldos: o número do topo de Contas e cartões (Saldo total no app, Quanto você tem na web) soma só as contas bancárias, sem descontar as faturas; o Saldo líquido é as contas menos a dívida dos cartões. Nenhum dos dois inclui o que está investido.
Na web, o botão Exportar CSV baixa suas posições numa planilha. No app não tem exportação da tela de investimentos.
Por que um investimento não aparece
A cobertura depende inteiramente do que cada instituição expõe. Os motivos mais comuns:
A instituição não transmite aquele produto. Muito comum com produtos próprios de bancos digitais, previdência e produtos estruturados. Caixinha depende de o banco transmitir os saldos reservados: no Mercado Pago o cofrinho entra em Investimentos como uma posição de Renda Fixa (esse dinheiro não fica no saldo da conta, por isso só aparece ali), enquanto PicPay, Itaú e Inter não enviam esse dado.
Os investimentos não foram marcados na autorização. O que você não seleciona na tela do banco nunca chega ao Dinzo. Pra incluir sem desconectar: comece uma conexão nova do mesmo banco, use Continuar mesmo assim e, na tela do banco, marque os investimentos junto com pelo menos uma conta ou cartão (só investimentos não resolve). Isso ocupa uma vaga de conexão do seu plano; sem vaga livre, resta desconectar e conectar o banco de novo marcando os investimentos, lembrando que desconectar apaga o histórico já importado daquela conexão.
O banco manda só o saldo agregado, sem detalhar ativo por ativo.
Foi criado ou resgatado há pouco. Algumas instituições demoram a refletir aplicações e resgates novos.
Se o produto não aparece, o comportamento é esperado e não é um erro do Dinzo: o dado não sai da instituição.
Onde conferir a cobertura da sua instituição
Nossa parceira de Open Finance mantém uma tabela pública com o que cada banco e corretora transmite:
docs.pluggy.ai/docs/investments-open-finance-coverage
Ela muda com o tempo, conforme cada instituição revê o que compartilha.
Aporte e resgate não são gasto e ganho
Aplicar dinheiro não é despesa; resgatar não é receita. Quando o banco classifica o lançamento como Investimentos, ele já costuma nascer fora dos totais. Se mesmo assim estiver contando, use Ocultar dos totais nele: veja "Por que os totais não batem".